Quỹ mở là một dạng quỹ đầu tư nổi bật trên thị trường chứng khoán. Nhưng hình thức đầu tư vào quỹ mở vẫn còn khá mới mẻ với một số nhà đầu tư. Trong bài viết này, chúng ta hãy cùng nhau tìm hiểu quỹ mở là gì, ưu điểm và nhược điểm của quỹ mở, so sánh quỹ mở và quỹ đóng khác nhau như thế nào, những lợi ích mà quỹ mở đem lại cho nhà đầu tư và những kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở sao cho hiệu quả.
Quỹ Mở Là Gì?
Quỹ mở hay Quỹ đầu tư dạng mở (Open – End – Fund) là Quỹ đầu tư thực hiện việc huy động vốn bằng cách phát hành chứng chỉ quỹ liên tục và rộng rãi ra công chúng, trong đó chứng chỉ quỹ đã chào bán ra phải được mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư khi nhà đầu tư có nhu cầu bán lại.
Đầu tư vào Quỹ mở là việc chúng ta ủy thác cho các chuyên gia tài chính đầu tư thay mình bằng cách bỏ tiền ra để mua Chứng chỉ quỹ và được hưởng lợi nhuận nếu Quỹ hoạt động hiệu quả.
Chứng chỉ quỹ là một loại Chứng khoán xác nhận quyền sở hữu và một số quyền lợi hợp pháp khác của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp trong Quỹ đại chúng, được dùng để làm phương tiện huy động vốn cho một Quỹ đầu tư đại chúng.
So Sánh Quỹ Mở Và Quỹ Đóng
Mặc dù cùng là Quỹ đầu tư đại chúng và có thể cung cấp tất cả các lợi ích của một quỹ đầu tư cho các nhà đầu tư, nhưng giữa Quỹ mở và Quỹ đóng vẫn có một số tiêu chí khác nhau
Việc so sánh những tiêu chí này giữa 2 Quỹ góp phần giúp các nhà đầu tư có thể lựa chọn nên đầu tư vào quỹ nào để phù hợp với mục tiêu và điều kiện của mình
Bảng So sánh quỹ mở và quỹ đóng dưới đây thể hiện sự khác biệt giữa 2 loại Quỹ.
Ưu Điểm Và Nhược Điểm Của Quỹ Mở
Vì Quỹ mở là một Quỹ đầu tư nên có tất cả những lợi ích của một Quỹ đầu tư. Những lợi ích của quỹ đầu tư dạng này có thể mang lại cho nhà đầu tư như:
– Tiết Kiệm Nhiều Thời Gian Và Công Sức
– Giảm Thiểu Rủi Ro Nhờ Việc Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư
– Giảm Chi Phí Hoạt Động
– Quản Lý Chuyên Nghiệp
– Tăng Tính Thanh Khoản
– Tăng Khả Năng Tiếp Cận Các Cơ Hội Đầu Tư
Nhược điểm của Quỹ mở là:
– Phí quản lý tài khoản khi đầu tư thường cao hơn so với các quỹ khác.
– Vì các quỹ mở hạn chế đầu tư vào các tài sản có tính thanh khoản thấp, đồng thời dự trữ tiền mặt để đảm bảo thanh khoản khi nhà đầu tư muốn bán lại chứng chỉ quỹ để thu hồi vốn nên lợi tức thường thấp hơn so với Quỹ đóng.
Xem thêm: Cổ Phiếu Là Gì? Đặc Điểm Lợi Ích Và Quyền Lợi Khi Mua Cổ Phiếu
8 Kinh Nghiệm Đầu Tư Vào Quỹ Mở Hiệu Quả
Rõ ràng rằng với những lợi ích và tiềm năng sinh lợi của mình cũng như các cách thức tham gia đơn giản mà Quỹ mở có sức hút rất lớn đối với các nhà đầu tư.
Trên thực tế tại các thị trường tài chính phát triển thì Quỹ mở thường chiếm quy mô lớn nhất và có vai trò quan trọng nhất đối với sự tăng trưởng của thị trường tài chính.
Mặc dù Quỹ mở đã nhận được sự tin tưởng và quan tâm của đa số các nhà đầu tư, nhưng đối với một số nhà đầu tư nhỏ lẻ vừa tham gia thị trường hoặc thị trường có các Quỹ mở vừa được triển khai thì việc “làm thế nào để đầu tư vào quỹ mở hiệu quả ?” luôn là vấn đề được quan tâm nhiều nhất.
Dưới đây là 8 kinh nghiệm đầu tư quỹ mở hiệu quả:
– Đối Tượng Chủ Yếu Phù Hợp Với Quỹ Mở
Đối tượng chủ yếu phù hợp với quỹ mở là những nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư tài chính, bị giới hạn về khả năng tài chính hoặc có rất ít thời gian dành cho việc theo dõi thị trường và tự đầu tư,…
Những ai muốn tìm kiếm thêm một cơ hội đầu tư sinh lợi trong dài hạn ngoài việc tiết kiệm, gửi ngân hàng,…
– Thời Điểm Đầu Tư Quỹ Mở Quyết Định Đến Hiệu Quả Đầu Tư
+ Thường thì các chuyên gia sẽ làm tốt nhất có thể để bảo toàn vốn (gửi ngân hàng,…) hoặc giảm thiếu thua lỗ cho bạn trong những trường hợp xấu tồi tệ như thị trường bất ngờ đi xuống, nền kinh tế suy thoái, khủng hoảng chính trị,…
Vì vậy, trước khi quyết định đầu tư, bạn hãy xem xét tình hình nền kinh tế hiện tại hoặc thị trường tài chính có ổn định, tăng trưởng gì không, với thời điểm này thì đầu tư vào tài sản nào sẽ sinh lợi hoặc ít nhất là an toàn, công ty này có đủ uy tín trên thị trường không, vị chuyên gia này có thực sự có kiến thức, kỹ năng và thái độ đầu tư thích hợp không,…
+ Vì đầu tư vào Quỹ mở có tính chất đầu tư dài hạn, nên bạn cần xác định mục tiêu trong dài hạn của mình là gì và cân nhắc việc tham gia Qũy mở từ sớm
Nếu thị trường đang trên đà tăng trưởng thì chúng ta tham gia sớm sẽ tốt hơn là tham gia khi thị trường gần lên đỉnh.
– Hãy Để Mắt Đến Các Loại Chi Phí
Quỹ mở có nhiều loại chi phí mà khi để ý và cẩn thận tính toán bạn sẽ nhận được một “hóa đơn thanh toán” khá lớn, các chi phí đó như như chi phí mua, chi phí bán chứng chỉ quỹ, chi phí quản lý, phí thưởng hoạt động, phí trao đổi,…
Mặc dù không thể so sánh hay chê trách phí cao hay thấp nhưng nếu tiết kiệm được phần nào khoản phí này thì sẽ góp phần nâng cao thu nhập cho bạn
Nếu bạn muốn tiết kiệm khoản chi phí này mà vẫn đạt hiệu quả đầu tư thì hãy thử tìm hiểu Quỹ Hoán Đổi Danh Mục – ETF
– Giá Của Chứng Chỉ Quỹ Mở Không Phải Là Quan Trọng
Trong Việc Lựa Chọn Quỹ Mở nào, bạn hãy chú trọng đến chiến lược, quy trình đầu tư của quỹ và kỹ năng, kinh nghiệm của các chuyên gia, bởi chính những điều này mới có ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của bạn.
Vì vậy, bạn hãy đầu tư chút thời gian đê tìm hiểu và đánh giá về chiến lược đầu tư, quy trình đầu tư và mức độ năng lực của chuyên gia trong công ty quản lý quỹ
– Cẩn Trọng Khi Chạy Theo Đám Đông
Đám đông không phải bao giờ cũng đúng.
Hơn nữa, những thứ dễ dàng, thuận lợi và khá rõ ràng thì thường khó khăn để đến lượt chúng ta.
Nên bạn hãy cẩn trọng với những con sóng đang lên cao trên thị trường, đặc biệt là khi thị trường tăng trưởng gần lên đỉnh.
Vì khi thị trường đi lên thì “người người mua chứng chỉ quỹ, nhà nhà mua chứng chỉ quỹ”, đến một lúc mà hầu hết các loại tài sản đầu tư đều đã tăng giá thì Quỹ đầu tư chỉ có thể bỏ không hoặc gửi ngân hàng vì chẳng còn gì để mua,
Từ đó dẫn đến rất khó để sinh lợi, chưa kể nếu đơn vị quản lý quỹ nóng vội thì lại gây ra thua lỗ.
– Hiệu Quả Đầu Tư Xét Trong Dài Hạn
Vì mục tiêu chính của Quỹ mở là sinh lợi trong dài hạn nên bạn hãy xem xét đến lịch sử lợi nhuận của Quỹ trong dài hạn (tầm 4 – 5 năm) để đưa ra đánh giá về các mặt:
+ Qũy quản trị rủi ro có tốt không
+ Tỷ lệ tăng trưởng có đều đặn hay không
+ Chiến lược đầu tư có khả thi không,
+ Nếu thị trường suy thoái thì Quỹ sẽ làm gì để bảo toàn vốn, …
– Sự Uy Tín Và Hiệu Quả Của Công Ty Quản Lý Quỹ
Để có thể lựa chọn được một công ty quản lý Quỹ uy tín và hiệu quả, bạn hãy xem xét một vài yếu tố như:
+ Thường xuyên công bố minh bạch thông tin đến nhà đầu tư,
+ Danh mục đầu tư được đa dạng hóa,
+ Tính hiệu quả và uy tín của công ty quản lý quỹ trên thị trường,
+ Có đội ngũ chuyên gia giàu kỹ năng và kinh nghiệm,
+ Uy tín của các tổ chức liên quan như ngân hàng giám sát, văn phòng luật,…
+ Các quỹ mà công ty đang quản lý hoạt động có lợi nhuận cao hơn lợi nhuận tham chiếu,
+ Nhận được nhiều sự ủng hộ và tin tưởng từ các nhà đầu tư trước đó,…
– Rủi Ro Đến Từ Việc Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư
Giống như việc chọn được một người làm vợ chồng cả đời từ danh sách có 10 người yêu có tiềm năng như nhau thì là một việc làm khá khó khăn.
Việc chọn ra một (hay một số) loại chứng khoán tốt nhất từ danh mục gồm nhiều loại chứng khoán khác nhau cũng khó khăn tương tự như vậy.
Vì có rất nhiều loại khác nhau nên việc am hiểu chi tiết về từng loại thì rất khó khăn phức tạp
Việc này đòi hòi nhà đầu tư (hoặc chuyên gia quản lý quỹ) cần có kiến thức chuyên môn sâu, kinh nghiệm và khả năng dự đoán tốt…
Nên rủi ro không phải là không thể xảy ra, thậm chí đôi khi còn cao hơn thường lệ.
Do đó, bạn hãy cẩn trọng để lựa chọn công ty quản lý quỹ có năng lực.
Đừng bỏ lỡ: Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ Và Mẫu Hợp Đồng (Từ A – Z)
Kết Luận
Quỹ mở là một dạng quỹ đầu tư nổi bật trên thị trường chứng khoán, mang lại cho nhà đầu tư rất nhiều lợi ích, trong đó tiêu biểu nhất là Tiết kiệm nhiều thời gian và công sức, Giảm thiểu rủi ro, Giảm chi phí hoạt động và Quản lý chuyên nghiệp.
Hy vọng rằng sau bài viết này bạn đã biết được quỹ mở là gì, ưu điểm và nhược điểm của quỹ mở, sự khác nhau khi so sánh quỹ mở và quỹ đóng, những lợi ích mà quỹ mở đem lại cho nhà đầu tư cùng những kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở hiệu quả trên thị trường.
Chúc bạn thành công!
